隨波逐流~台灣50平衡比例投資法

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內容簡介
作者簡介
推薦序
目錄

用簡單、安全、省時間的投資方法，賺取市場報酬。

以台灣50(0050)為標的，運用平衡比例投資法，藉著0050平衡比例交易檔案(購書且加入Facebook社團的讀者，可至社團檔案區下載0050平衡比例交易檔案【試用版】)，有效率地賺取市場報酬率，享受投資理財的獲利。

假如您的投資理財方法，耗費太多心力與時間在搜尋資訊、苦於判斷買賣時機，常常患得患失，有時難以入眠，工作無法專心，甚至影響身邊的親人，雖然有時賺錢，卻也常常賠錢，多年後回頭看，竟然獲利有限、甚至虧損。那麼，您應該考慮改變投資方法。

本書推薦的投資法是以台灣50為交易標的，執行平衡比例投資法，配合平衡比例交易檔案Excel試算表，協助讀者依自身資產狀況與操作偏好，做好資金分配的風險規劃，在市場波動與成長的過程中，逐漸地累積財富。讀者長期執行台灣50平衡比例投資法，養成穩健獲利的投資習慣，屆時會發現投資理財只是人生的一小部份，節省的時間與賺取的獲利，可以用於培養自己的專長與興趣、陪伴身邊的親人，行有餘力者，還可多關懷社會弱勢。這才是投資理財的目的。

投資理財不求人，隨波逐流不是消極被動的態度，而是因應市場波動，形成投資交易決策，將市場波動的風險轉化為獲利來源，以簡單、安全、有效率的方式，賺取市場報酬率，讓讀者可以騰出更多的心力與時間，追求投資理財以外的人生。

投資理財的路上不孤單，歡迎志同道合者，在筆者設立的網路平台，相互扶持、一起分享投資理財的心得。這是本書出版的目的。

【隨波逐流～】部落格：http://0050-option.blogspot.tw/

【台灣50(0050)平衡比例投資法】社團：https://www.facebook.com/groups/217494754992667/

【台灣50(0050)平衡比例投資法】論壇：http://groups.google.com/group/0050BRI

自序 —— 用簡單、安全、省時間的投資方法，賺取市場報酬。

假如您的投資方法，花太多時間在搜尋資訊，卻又難以判斷買賣時機，常常患得患失，有時難以入眠，工作無法專心，甚至影響身邊的親人，雖然有時賺錢，卻也常常賠錢，多年後回頭看，竟然獲利有限、甚至虧損，那麼，您就應該考慮改變投資方法了。

投資理財不外乎「標的」、「方法」與「工具」。

指數化投資工具就代表市場的整體表現，既可以規避個股的風險，又能夠獲取市場成長的報酬率。雖然台灣公開市場上不乏穩健的投資標的，但台灣50（0050）仍是很好的選擇。本書將介紹台灣50的運作與交易方式，期待讀者了解指數股票型基金（ETF）的優勢。

在景氣循環與指數高低的區間中，投資人總希望能從股價漲跌起伏，賺取市場波動的報酬率，只是欠缺方法而已。本書將永續投資的交易邏輯，導入漲賣跌買的操作機制，配合歷史資料模擬的結果進行比較，說明平衡比例投資法的優勢。

0050平衡比例交易檔案可將投資標的與操作方法融合於工具之中，便於讀者執行買賣交易的決策，長期下來，讀者必然會發現台灣50平衡比例投資法的操作優勢。

投資理財是「時機」的抉擇。

投資人總是耗費太多心力與時間研究買賣時機，卻常常事倍功半，得不到預期的報酬率。台灣50平衡比例投資法是依據股價波動，來調整投資部位的現金比例，以賺取買賣之間的價差利潤，免於煩惱買賣時機。

投資理財是一種「習慣」。

投資理財不需要專業，只需要長期穩健的標的、簡單效率的方法與容易操作的工具。本書不只介紹標的與方法，配合工具——0050平衡比例交易檔案，讀者可將自身的資產狀況、資金分配、操作習慣與風險規劃，整合在Excel試算表中，永續不輟地執行，藉此養成良好的投資習慣。

投資理財「慢慢來，比較快！」

市場永遠在，切忌急功近利。財富是慢慢累積的過程，任何追求高獲利的方法，風險就在於高虧損。若能因應指數波動，調整投資部位，不強求超額報酬，便能規避超額虧損，那麼運用台灣50平衡比例投資法，就可以穩健賺取市場報酬，藉由市場成長與波動的過程，逐漸累積資產。

投資理財只是人生的「一小部份」。

人生除了投資理財，還有其它更重要的事情，值得去追求。您在投資理財上耗費多少時間？何時關懷身邊的親人？工作本業上能專注不懈？除了投資理財，還有其他興趣與娛樂嗎？

台灣50平衡比例投資法可以協助投資人，養成長期穩健獲利的投資習慣，屆時你就會發現，投資理財只是人生的一小部份，節省下來的時間與賺取的報酬，可以留給自己、家人與工作，行有餘力者，還可多多關懷社會弱勢，這才是投資理財的目的。

投資理財可以「隨波逐流」。

隨波逐流不是消極被動的態度，而是積極地面對市場波動，賺取長期穩健報酬的方法。它能讓投資人騰出更多的心力與時間，面對投資理財以外的人生。

最後，投資的路上通常是孤單的。筆者設立的部落格、Facebook社團與Google論壇，歡迎志同道合者，藉此相互扶持，一起來分享投資理財的心得。

0050平衡比例交易檔案相關說明：

1. 購買本書的讀者，可申請加入台灣50(0050)平衡比例投資法社團(@Facebook)，並於社團內檔案區，下載0050平衡比例交易檔案(巨集試用版)。相關訊息請參見作者部落格或Facebook社團公告。

社團網址：https://www.facebook.com/groups/217494754992667/

2. 無Facebook帳號之讀者，可將姓名、購書時間、地點、購書價格與電子郵件信箱，通知筆者(warrant_oskwu@hotmail.com)後，筆者將另行寄送0050平衡比例交易檔案(巨集試用版)。

3. 巨集試用版須連線上網使用、有試用期限，且有巨集功能鍵的使用限制，讀者欲升級巨集完整版，請參考第7章檔案升級與更新的說明。

4. 以上相關檔案與資源，皆由作者自行提供與維護，與寰宇出版股份有限公司無關。

達人推薦
讀者評論

精彩試閱

前言

緣起

筆者以「老狗（old dog）」的暱稱，多年來在網路上分享投資概念。從早期的認購（售）權證、台灣50定價定量投資法、選擇權賣方策略，到台灣50平衡比例投資法，一直以來以交流與分享的角度，在網路上貼文與回應討論。

面對各行各業的網友，常有五花八門的提問，在試著回應的同時，更砥礪著筆者思考，如何將投資理財的概念，以更簡易的方式來表達，進而考量不同投資人的需求，能以平常心面對市場波動，規避超額虧損的風險，賺取長期穩健的報酬率。在筆者學習、分享與交流的過程中，台灣50平衡比例投資法的概念漸趨成熟，因此得以出版本書。

本書從市場的特性與散戶的困境開始，介紹指數化投資的優勢，將永續投資的交易邏輯，導入平衡比例投資法的操作機制中，再以歷史資料模擬，回溯績效表現。藉由0050平衡比例交易檔案（以下簡稱「交易檔案」）的協助，就可以用節省時間、低風險的投資方法，賺取市場報酬率。

筆者從學校課堂、報章書籍與網路論壇中，學習投資理財的觀念與知識，然後站上巨人的肩膀，分享筆者的想法與經驗，若能提供讀者不同的思考方向，也令人欣慰。

永續投資

投資理財是一輩子的事，切忌急功近利。「高風險高報酬」固然沒錯，卻只講對一半。大部分投資人常忽略高風險也代表「超額虧損」的可能性，進而對高風險的投資標的失去戒心。任何追求超額利潤的投資方法，其實都隱含著超額虧損發生的潛在可能。

若要找尋一個能執行一輩子的投資方法，就必須放棄追求高風險的投資標的。如果想用高風險換來超額利潤，總有一天會發生超額虧損，賠光過去的獲利、甚至本金。

市場指數有時漲有時跌，有時波動幅度大，有時區間震盪。指數波動性越大，風險也越高。投資人面對市場波動的風險，難道只能任其宰割嗎？有沒有什麼投資方法，可以善用指數的波動性，能夠讓我們永續不輟地執行？

台灣50平衡比例投資法不只著眼於市場成長的報酬率，更期待藉由指數漲跌起伏的過程，賺取市場波動的報酬率，以永續投資為目標，追求長期穩健的報酬，將指數波動的風險，轉化為獲利的來源。

誰適合台灣50平衡比例投資法？

本書介紹的台灣50平衡比例投資法，不以追求超額報酬為目標，因此能規避超額虧損的風險。只要以平常心面對市場波動，不用耗費太多心力與時間，持續地操作，就能賺取穩健的報酬。簡單說，是一種令人安心又滿足的永續投資法。

那麼，誰適合這樣的投資法？

有人說，年輕人要大膽追求高風險高報酬的投資標的。筆者卻認為，年紀輕時，無論在學校課堂上或工作職場上，都應該心無旁騖地去學習專業技能，不要浪費時間在可能發生超額虧損的投資。第一桶金要穩健踏實地累積，否則來得快，去得也快！

壯年時，已是社會與職場的中堅，甚至為創業而辛勞打拼，此時更應該專注於本業，發展專業競爭力，從中創造財富。不可浪費太多心力在投資理財，而要以有效率的方法，賺取合理的報酬，使財富持續而穩定地增加。

年紀大時，是準備退休或享受退休生活的時候。對於過去長期累積的資產，更不該追求高風險，而要以平常心看待市場景氣循環與指數波動起伏，穩定的賺取市場報酬。

因此簡單的說，台灣50平衡比例投資法適合所有投資人。

投資只是一種習慣

要能執行一輩子的投資方法，應該像刷牙洗臉一樣，是一種習慣，才能永續不輟，展現持續執行的效益。有人認為，習慣是由心理認同轉化為執行動作，毋須思考判斷，自然而然持續的行為。

以台灣50為投資標的執行漲賣跌買的操作機制，可以克服理性選股的困難與紀律操作的障礙，可以讓讀者對平衡比例投資法產生認同。而透過歷史資料模擬結果的比較與筆者分享的實際交易記錄，更期待讀者能由方法的認同，轉化為執行的決心。

而且，若能根據資產狀況與操作習慣，做好資金分配的規劃，便能以平常心面對指數波動起伏，穩健地賺取市場的報酬。以交易檔案協助試算交易決策，就能使花在投資理財的時間，比刷牙洗臉還短，只要持續地執行，就能養成良好的投資習慣。

投資理財沒壓力、省時間、有效果，才能成為習慣，如此便能永續地執行。

投資理財的目的

投資理財是為了獲利，獲利是為了提升生活品質。然而，投資人常耗費太多心力與時間在投資理財，反而影響了生活品質；甚至發生虧損，降低了生活品質，便失去了投資理財的本意。

台灣50平衡比例投資法不用煩惱選擇個股與買賣時機，以交易檔案試算買賣價位與張數，使花在投資理財的時間，比吃一頓飯還短，跟刷牙洗臉差不多。只要養成習慣持續地執行，就能長期穩健地獲利。屆時您會發現，人生除了投資理財外，還有更重要的事物值得去追求。關懷身邊的親友，專注於工作本業，培養自身的興趣，都比投資理財更重要。而行有餘力者，更希望您能多多關懷社會弱勢。

這才是投資理財的目的。