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3天搞懂美股買賣（最新增訂版）：不出國、不懂英文，也能靠蘋果、星巴克賺錢！

精彩試閱

第1天 第1小時
 
買分身不如買本尊，低門檻買世界級上市股

 

與其在臺灣追逐概念股，不如捨棄「分身」，直接投資美股「本尊」，買最具競爭力的全球頂尖企業公司股票！


到世界企業的集散地當股東
 
Q：為什麼老師建議投資美國股市，而不是其他國家的股市？美股有什麼優勢？

A：很重要的一點，投資美股等於投資全世界！能夠在美國掛牌上市的，幾乎都是世界級的企業，各自都在全球開枝散葉，設立分公司。其實，提到美股中的大型類股，臺灣人多半不陌生。
 
舉例來說，3C產業類的蘋果和微軟公司、食品龍頭的麥當勞、飲料界的天王可口可樂和星巴克、每天刷牙都用得著的高露潔牙膏、還有運動用品Nike、Adidas⋯⋯，這些公司的產品，幾乎離不開你我的日常生活。想像一下，有什麼比搭這些公司的便車到全世界賺錢，來得更有吸引力呢？

 
Q：聽說美股的投資選擇比臺股多？投資門檻會不會比較高？

A：美股的選擇的確比較多。不像臺灣以電子股和金融股為大宗，光這兩類合計，幾乎就占了臺股大盤總成交值的八成。相較之下，美股類別多，龍頭股也多，選擇就很豐富。
 
更特別的是，美股可以只買一股，不像臺股需要從一張買起。（臺股一張是1000股；當然你也可以在盤後買賣零股，但比較不是主流的交易模式。）
 
買臺股，如果預算不夠，幾乎不可能買臺灣龍頭股。而美國股市買一股就能入市，相對來說，投資門檻低了許多！


買概念股，不如買源頭股翻倍賺

Q：聽老師說起來很吸引人，但綜合考量經濟情況以及人民消費能力，美股還值得投資嗎？

A：我們可以從兩大方向思考為什麼要投資美股。一是美元有貨幣上的優勢，許多專家學者指出，長期來看「強勢美元」的趨勢不變！二是臺股與美股有高度的關聯性，即使語言不通、看不懂英文，投資人也可以反向從臺股推估美股。美國股市是世界的龍頭，既然要投資，當然應該選擇投資最大的市場。


再者，我們可以來看GDP（國內生產毛額）這個經濟指標，它是衡量一個國家或經濟體在一段時間內經濟表現好壞的重要數據。當一個國家的GDP 提高，不只代表國內經濟穩定、有所成長，也會因此吸引外商進來投資，提高國家整體收入。

 

美國號稱是世界第一大經濟體（IMF／預估值），美國的GDP 幾乎占全球GDP 的四分之一，因此，如果美國整體經濟不好，全球景氣也會跟著打寒顫。這就是全球都重視美國市場的原因，更是美國值得你我納入投資組合的一項主因。


Q：老師說我們可以反向從臺股推估美股，又說美股與臺股有高度關聯性，這部分可以多說一點嗎？

A：如果說美國是世界級的企業集散中心，那臺灣就是世界級的頂尖代工廠。我們常聽到一些「概念股」，這是媒體和分析師因股票性質的關連性而創造出的名稱。

通常「概念股」泛指某些性質相關的股票，或者同屬一種產業鏈的股票。就像我們一提到「蘋果概念股」，就會想到蘋果的產品（智慧型手機及影音載體等）是由鴻海（2317 ）負責組裝、觸控面板是宸鴻（3673 ）、鋁鎂合金外殼是可成（2474 ）、數位相機鏡頭是由玉晶光（3406 ）、大立光（3008 ）所供應的等等。

 

所以，只要蘋果公司的產品大賣，所謂的蘋果概念股都會跟著沾光，股價連袂上漲。這就是為什麼大家一提到蘋果概念股，多數投資人第一個想到的就是鴻海、宸鴻、可成；提到美國的英特爾，投資人會聯想到臺灣的臺積電。而這些國內大型個股業績增長的主因，都是因為接到美國的訂單；也就是說，鴻海、臺積電、可成、大立光等臺灣上市公司的收入來源，和這些美國公司密不可分。


既然如此，如果可以的話，為什麼不直接買這些美國公司的股票？
 
Q：既然美股與臺股有連動性，那麼兩地的股市應該會同漲同跌囉？

A：雖然有連動性，但彼此漲跌並非絕對一致！舉個例子，臺灣股市有漲跌幅限制，當日漲跌限制在10%，美國股市則沒有漲跌幅限制。


美國股市屬於成熟的大型市場，對「數字」反應非常靈敏快速，舉凡像企業財報、失業率、經濟成長率、政府政策等等，只要有任何一點風吹草動，股市漲跌立現，漲跌超過7%都不在話下。不過一般投資人也不用太擔心，基本面佳的美國上市股票，即使面對股市大漲大跌，還是禁得起考驗。


反觀臺股雖然有漲跌幅限制，乍看之下比較「安全」，但人為因素太多，訊息報告過於頻繁，使不少投資人喜歡炒短線，短進短出。後果就是臺股近在眼前，也很難賺到錢！

 

強勢美元支撐，美股挺得住

Q：先前提到美元有貨幣優勢，這與美股有什麼關聯？
A：這要提到一個很特別的現象。2008年發生金融海嘯以來，明明美國是始作俑者，股市應該一蹶不振，但是從2009年上半年之後，美國股市迅速恢復強勢強漲到2018年，令人相當意外。
 
照理來說，一個國家如果經濟衰退，企業和資金會外逃，貨幣就會貶值。尤其美國在金融海嘯之後採取量化寬鬆政策，大量印製鈔票、對外債臺高築，美元卻沒有想像中的弱勢。美元此時的強弱表現已經與美國的國力無關；而是因為全球以美元為交易及清算工具的歷史久矣，一時之間，尚無其他貨幣可以替代。全球資金為避險匯集美國，房地產、債市在當時又不是令人放心的投資標的，於是股票成為投資首選，穩住了美國股市。


Q：為什麼全球資金都跑去購買美元資產，能不能多說一點美元的現況？
A：仔細觀察金融海嘯以來的局勢：引發金融海嘯的美國，雖然當下經濟嚴重衰退，特別是美國股市當中的金融類股和科技類股跌得慘兮兮，很多大型企業像是美國銀行、花旗銀行、三大汽車廠都處於要倒不倒的狀態。
 
全世界外資避之唯恐不及，甚至有為數眾多的企業努力把錢往外搬。美國政府為了救市，聯準會一直降息，直到降到幾乎為零。但是在匯率上，美元相對於大多數國家的貨幣卻是升值，這是因為有三大力量支撐美元：


1. 各國央行為了因應金融海嘯引發的蕭條景象，除了比賽降息，就是操作匯市。為的就是救本國出口值，各國央行試圖讓本國貨幣趨於 貶值 ，於是在匯市上買美元，同時拋售本國貨幣；那麼多國家的央行都試圖讓自己國家的貨幣相對美元是貶值的，還有誰比得上各國央行聯手「撐住」美元的力量？


2. 很多企業的母公司札根美國，金融海嘯發生以後，母公司狀況不佳，只好選擇斷尾求生，紛紛變賣海外資產匯回美國——包含臺灣的南山人壽也被美國國際集團AIG列入變賣選項。
 

在為海外企業瘦身的過程中，變賣海外資產等於賣出外國貨幣，然後在同一時間買進美元，匯回美國給母公司週轉；各企業變賣資產所得加總匯進美國的金額，比匯出去的多，於是美元就反常地上漲了。在那種時候，有誰收買美元的力量大於美國跨國企業？美元當然逆勢升值。

 

3. 美國的金融體系雖然遭到打擊，但是歐洲和其他一些工業國家的金融體系也遭遇同樣的難題，在大家都不好的時候，一般投資大眾會發現：美元相對其他貨幣來說竟然更加安全。此際，世界各國的銀行反倒不再拋售美元，而是想辦法得到更多美元，以備急需。也有愈來愈多世界各國的投資人，重新青睞美元資產。這是持續推升美元價格的第三股力量。

書籍基本資料

  • 分類：初階投資
  • 作者： 梁亦鴻
  • 譯者：
  • 出版社： 寶鼎文化
  • 出版日期：2018-12-05
  • ISBN：9789862487747
  • 商城書號：N011
  • 規格：平裝 / 256頁 / 17 x 23 cm / 全彩印刷 / 初版

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