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3天搞懂美股買賣(最新增訂版):不出國、不懂英文,也能靠蘋果、星巴克賺錢!

  • 作者: 梁亦鴻
  • 出版社: 寶鼎文化
  • 出版日期: 2018-12-05
  • 定價: 300元
  • 優惠價: 88264
  • 會員價: 79237
  • 加贈點數: 0

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內容簡介 Introduction

【市面最淺顯易懂的美股投資入門書】
數據圖表化+資料視覺化
不懂ABC,也可以用美國概念股賺錢!

 

可口可樂、麥當勞、星巴克、Nike、蘋果智慧型手機、Microsoft軟體、還有小朋友最喜歡的迪士尼、刷牙用的高露潔牙膏⋯⋯我們身邊周遭有許多的物品都來自美國。我們對這些品牌朗朗上口,表示這些品牌已經深深影響了我們的日常生活;你有沒有想過,除了花錢購買這些公司的產品,其實也可以買賣這些公司的股票來賺錢呢?

 

有些讀者會問:美股要飛去美國才能買嗎?要怎麼下單?手續費多少?我跟英文很不熟,這樣也可以投資美股嗎?還有,美國和臺灣有時差問題,難道要我大半夜爬起來看開盤?

 

現在,這些你都不必擔心了!《3天搞懂美股買賣最新增訂版》從最基本的美股介紹開始,告訴你如何開戶下單,搞清楚透過券商下單或是自己在網路下單要花多少手續費,熟悉美國股市的概念股,灌輸正確的安全投資觀念,幫你避開有風險的地雷。作者梁亦鴻老師將每一個該注意的眉角和撇步,用的淺白有趣的解說方式,搭配超級直接的圖示,讓你不用買機票去美國也可以輕鬆投資美股。一步一步照著梁老師的步驟來,你也能夠靠著美股替自己賺進鈔票!

 

如何投資美股?
・去哪兒開戶:Etrade,史考特——注意交易成本(手續費的計收方式)
・如何交割/匯款應注意事項(注意匯率)
・如何下單
・無漲跌停限制
・無股數限制(沒有所謂「一張」或「一手」)
・計價單位(1/16、 1/32、 1/64)
・幾個重要的指數介紹:道瓊、費城半導體、史坦普500综合指數、那斯達克指標

 

如何選股?
・重要的經濟指標:失業率、房屋相關指數、消費者信心指數、PMI等
・貨幣政策:什麼是量化寬鬆與扭轉政策?它們如何影響國際金融市場?)
・財政政策:減稅效應、擴張性的財政政策、基礎建設
・信用評等:三大信評公司的評等介紹
・財報周:月報、季報效應明顯
・國際政經連動性高:例如美國大型銀行被調降評等,就是因為擁有太多問題歐債
・技術分析:沒有臺灣的護盤基金、主力大戶的作價,以及參與者多半是法人(共同基金或退休基金),因此較少騙線,技術分析相對準確
・消息面:購併題材、新商品問世或新技術的研發等
・重要的產業/類股介紹:科技、金融、能源、原物料
・逛街選股:金融海嘯之後,除了Apple創新高價之外,麥當勞、漢堡王、Walmart也因為庶民經濟的關係,股價也創新高
・天災人禍重建概念股:卡崔娜颶風、出兵攻打伊拉克、911恐怖攻擊

 

與臺股連動關係
・產業鏈介紹:德儀、英特爾、微軟、惠普、戴爾、高通
・如何影響臺股:介紹ADR

 

特殊事件解析
・臉書承銷失利,股價「破發」(跌破發行價)
・摩根大通衍生性商品部門操作失利,大虧30億美元
・胖拇指事件:2009道瓊盤中暴跌1000點
・金融海嘯造成金融股崩盤、倒閉頻傳,美國政府為何只救AIG?
・2018年川普對中國加稅,美中貿易戰風雲中的美國股市布局

 

 本書特色 
1.美股代號速查表:方便投資人快速找尋想投資的股票代號。
2.教投資者如何海外開戶,準備哪些文件,開戶時須填寫哪些表格。
3.美股VS臺股:七大不同的交易制度。
4.從四大報表(資產負債表、損表、益股東權益變動表、現金流量表)看出一家公司有沒有賺錢,股東又可以分多少紅利。

作者簡介 authors Introduction

梁亦鴻 【作者】

現任:

職稱:

精進財商顧問股份有限公司 副總經理/國立台北商業大學 兼任助理教授

 

金融業及講座經歷:

台北國際商業銀行(營業部、信託部)

日盛證券(國外事業處)

亞洲證券(金融商品部、總經理室)

華南永昌證券(金融商品部)

南山人壽財富管理部 顧問(投資顧問團隊主管)

正平會計師事務所 顧問

台灣財富管理規劃發展協會 監事

證基會「金融知識普及計畫」校園巡迴講座 講師

經濟日報全國財富管理競賽(金融組、大專院校組)命題委員

長庚大學管理學研究所 兼任講師(衍生性金融商品實務分析)

中華民國證券商同業公會、文化大學、台北商業大學、輔仁大學推廣教育部 兼任講師

CFP各模組講師∕證券分析師

推薦序 Recommended preface

目錄 Table of Contents

序  是時候認識美股了

 

第1天 美股真的比臺股賺得多嗎?
第1小時  買分身不如買本尊,低門檻買世界級上市股
到世界企業的集散地當股東
買概念股,不如買源頭股翻倍賺
強勢美元支撐,美股挺得住
美國經濟主導地位,難被取代
各國央行背書,美國資產最安全
賺股息股利,再賺貶值匯差
美股漲跌無限制,押對寶荷包滿滿滿
吸引外資投資,外國人買賣美股免稅
第2小時  想致富,先搞懂你想買的美股在哪裡?
美國兩大證交所掌握萬檔股票
績優股在「紐約證交」,到「那斯達克」找飆股!
美股三大指標指數,顯示每日漲跌
熬過金融海嘯後,股價飆漲
第3小時  用「概念股」反推情勢,搶先布局美股
從臺灣掌握美國訂單,搶股市先機
美國企業財報出爐,美股臺股一起動
緊盯美國消費旺季,可搶兩波布局
美國股市10% 資金下單ADR
大戶投資偏方,鎖定ADR 進行套利
第4小時  不用去美國,在臺灣照樣擁有美國戶頭
美股V.S. 臺股,交易方式七不同
直接在海外開戶V.S. 國內複委託
複委託券商手續費高,適合長期投資人
海外開戶手續費低,適合用功投資人
手續費最低7 元!快到海外券商開戶
第一次存入500 美元,即可開始交易
同樣是複委託,網路下單比人工下單便宜
◎第一次買美股就上手專欄
★指數百百種,我還可以看哪一種?
★選對飆股獲利逾千萬,美股中實戶的告白!
check! 美股初階班關鍵圖表

 

第2天 前進美股,實戰華爾街!
第1小時  不會選股就買ETFs 吧
美國散戶最喜歡的投資標的
花小錢,買一籃子賺錢股票
一次買入全美重量級500 大企業
一次買一籃子大型股、科技飆股
用中文看盤,搜尋ETFs 即時資料
獲利更多、更穩的操作手法
第2小時  買股好幫手!上網尋找你的美股祕書
鉅亨網:一次搞定企業消息和券商評等
MarketWatch:美股菜鳥輕鬆上手
CNBC:連臺灣分析師也愛用的財經網站
FINVIZ:網站超豐富,六千檔美股一覽無遺
第3小時  美股也看量價關係,擬定選股策略進出場
金融海嘯前,日成交量超過120 億美元
兩個觀察切入點,找到向上的好股票
巴菲特式選股,適合長期持有利滾利
CANSLIM 選股,專找潛力股賺價差
用均線觀察成交量,均線以上適合進場
「量」代表的是股市熱度、投資信心
看準「量價不同步」反轉訊號
第4小時  就用技術分析,抓住美股波段買賣點
MA 移動平均線,觀察每日收盤價變化
MACD 指數平滑異同移動平均線,觀察最佳中長期指標
用RSI 相對強弱指標,找出短期最佳賣點
KD 隨機指標是最敏感的短期指標
如何抓住大波段行情DMI 趨向指標告訴你
BIAS 乖離率觀察股價偏離均值的強弱程度
「ADL 騰落指數」是追蹤大盤指數漲跌
◎第一次買美股就上手專欄
★原來選股沒有很難嘛!逛街選股法
★久漲久跌的景氣循環股,只適合老手
★天災人禍概念股,資金避險與災後重建
check! 美股中階班關鍵圖表

 

第3天 掌握關鍵數據,進階美股常勝軍!
第1小時  買蘋果還是Google?看企業財報就知道
挑股票,先看公司有沒有賺錢?
看出財務報表裡的常見「陷阱」
重點1:瞭解公司的資金來源與去向
重點2:分析公司獲利情況
重點3:關心股東分得多少錢
重點4:確定公司資金週轉沒有問題
第2小時  誰是明日之星?用簡單的數字找飆股
挑股票最重要的一件事:學看財務比率
檢視「獲利能力」,純益率愈高愈好
股神巴菲特最重視,股東權益報酬率
2個關鍵指標,評估股價是否膨風
檢視「經營能力」,先看應收款項週轉率
商品熱不熱銷?看存貨週轉率
機器設備是否空置?看資產週轉率
檢視「償債能力」,面對風險的能力
2個關鍵指標,即早避開地雷股
檢視「現金流量」,搶先看透公司未來
檢視「財務結構」,以免錯失成長股
負債比率偏高產業:航空、海運、營建業
挖東牆補西牆?看這個數字就知道
第3小時  QE3是什麼?不可不知的貨幣政策
第量化寬鬆政策,美股開紅盤的強心針
貨幣政策降息救市,有助熱錢流入股市
調降「重貼現率」,刺激經濟股市也翻紅
調降「聯邦基金利率」,美股必漲指標利率
調降「存款準備率」,市場熱錢多股市受益
匯率影響跨國企業營收,股價也受牽動
財政政策,政府影響經濟和股市的手段
美股風向球,Fed 會後聲明透露未來景氣
第4小時  12項震撼美股的經濟數據
國內生產毛額,一國經濟總指標
降低失業率,重點挽救美國經濟
兩大就業報告,分析師最重視的成績單
未來景氣好壞,房地產數據會說話
房地產指標,影響金融股與營建股
未來營收好壞,快參考製造業指標
從採購數據,預測產業復甦的程度
電子業必追蹤,半導體設備訂單出貨比
從物價指數,密切觀察通貨膨脹
三個物價指標,推測未來物價
信心指數,民眾感受經濟強弱的溫度計
◎第一次買美股就上手專欄
★不是每個IPO 都會漲,解讀臉書破發
★美股代號速查表
check! 美股高階班關鍵圖表

 

關鍵字:寶鼎文化/梁亦鴻

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第1天 第1小時
 
買分身不如買本尊,低門檻買世界級上市股

 

與其在臺灣追逐概念股,不如捨棄「分身」,直接投資美股「本尊」,買最具競爭力的全球頂尖企業公司股票!


到世界企業的集散地當股東
 
Q:為什麼老師建議投資美國股市,而不是其他國家的股市?美股有什麼優勢?

A:很重要的一點,投資美股等於投資全世界!能夠在美國掛牌上市的,幾乎都是世界級的企業,各自都在全球開枝散葉,設立分公司。其實,提到美股中的大型類股,臺灣人多半不陌生。
 
舉例來說,3C產業類的蘋果和微軟公司、食品龍頭的麥當勞、飲料界的天王可口可樂和星巴克、每天刷牙都用得著的高露潔牙膏、還有運動用品Nike、Adidas⋯⋯,這些公司的產品,幾乎離不開你我的日常生活。想像一下,有什麼比搭這些公司的便車到全世界賺錢,來得更有吸引力呢?

 
Q:聽說美股的投資選擇比臺股多?投資門檻會不會比較高?

A:美股的選擇的確比較多。不像臺灣以電子股和金融股為大宗,光這兩類合計,幾乎就占了臺股大盤總成交值的八成。相較之下,美股類別多,龍頭股也多,選擇就很豐富。
 
更特別的是,美股可以只買一股,不像臺股需要從一張買起。(臺股一張是1000股;當然你也可以在盤後買賣零股,但比較不是主流的交易模式。)
 
買臺股,如果預算不夠,幾乎不可能買臺灣龍頭股。而美國股市買一股就能入市,相對來說,投資門檻低了許多!


買概念股,不如買源頭股翻倍賺

Q:聽老師說起來很吸引人,但綜合考量經濟情況以及人民消費能力,美股還值得投資嗎?

A:我們可以從兩大方向思考為什麼要投資美股。一是美元有貨幣上的優勢,許多專家學者指出,長期來看「強勢美元」的趨勢不變!二是臺股與美股有高度的關聯性,即使語言不通、看不懂英文,投資人也可以反向從臺股推估美股。美國股市是世界的龍頭,既然要投資,當然應該選擇投資最大的市場。


再者,我們可以來看GDP(國內生產毛額)這個經濟指標,它是衡量一個國家或經濟體在一段時間內經濟表現好壞的重要數據。當一個國家的GDP 提高,不只代表國內經濟穩定、有所成長,也會因此吸引外商進來投資,提高國家整體收入。

 

美國號稱是世界第一大經濟體(IMF/預估值),美國的GDP 幾乎占全球GDP 的四分之一,因此,如果美國整體經濟不好,全球景氣也會跟著打寒顫。這就是全球都重視美國市場的原因,更是美國值得你我納入投資組合的一項主因。


Q:老師說我們可以反向從臺股推估美股,又說美股與臺股有高度關聯性,這部分可以多說一點嗎?

A:如果說美國是世界級的企業集散中心,那臺灣就是世界級的頂尖代工廠。我們常聽到一些「概念股」,這是媒體和分析師因股票性質的關連性而創造出的名稱。

通常「概念股」泛指某些性質相關的股票,或者同屬一種產業鏈的股票。就像我們一提到「蘋果概念股」,就會想到蘋果的產品(智慧型手機及影音載體等)是由鴻海(2317 )負責組裝、觸控面板是宸鴻(3673 )、鋁鎂合金外殼是可成(2474 )、數位相機鏡頭是由玉晶光(3406 )、大立光(3008 )所供應的等等。

 

所以,只要蘋果公司的產品大賣,所謂的蘋果概念股都會跟著沾光,股價連袂上漲。這就是為什麼大家一提到蘋果概念股,多數投資人第一個想到的就是鴻海、宸鴻、可成;提到美國的英特爾,投資人會聯想到臺灣的臺積電。而這些國內大型個股業績增長的主因,都是因為接到美國的訂單;也就是說,鴻海、臺積電、可成、大立光等臺灣上市公司的收入來源,和這些美國公司密不可分。


既然如此,如果可以的話,為什麼不直接買這些美國公司的股票?
 
Q:既然美股與臺股有連動性,那麼兩地的股市應該會同漲同跌囉?

A:雖然有連動性,但彼此漲跌並非絕對一致!舉個例子,臺灣股市有漲跌幅限制,當日漲跌限制在10%,美國股市則沒有漲跌幅限制。


美國股市屬於成熟的大型市場,對「數字」反應非常靈敏快速,舉凡像企業財報、失業率、經濟成長率、政府政策等等,只要有任何一點風吹草動,股市漲跌立現,漲跌超過7%都不在話下。不過一般投資人也不用太擔心,基本面佳的美國上市股票,即使面對股市大漲大跌,還是禁得起考驗。


反觀臺股雖然有漲跌幅限制,乍看之下比較「安全」,但人為因素太多,訊息報告過於頻繁,使不少投資人喜歡炒短線,短進短出。後果就是臺股近在眼前,也很難賺到錢!

 

強勢美元支撐,美股挺得住

Q:先前提到美元有貨幣優勢,這與美股有什麼關聯?
A:這要提到一個很特別的現象。2008年發生金融海嘯以來,明明美國是始作俑者,股市應該一蹶不振,但是從2009年上半年之後,美國股市迅速恢復強勢強漲到2018年,令人相當意外。
 
照理來說,一個國家如果經濟衰退,企業和資金會外逃,貨幣就會貶值。尤其美國在金融海嘯之後採取量化寬鬆政策,大量印製鈔票、對外債臺高築,美元卻沒有想像中的弱勢。美元此時的強弱表現已經與美國的國力無關;而是因為全球以美元為交易及清算工具的歷史久矣,一時之間,尚無其他貨幣可以替代。全球資金為避險匯集美國,房地產、債市在當時又不是令人放心的投資標的,於是股票成為投資首選,穩住了美國股市。


Q:為什麼全球資金都跑去購買美元資產,能不能多說一點美元的現況?
A:仔細觀察金融海嘯以來的局勢:引發金融海嘯的美國,雖然當下經濟嚴重衰退,特別是美國股市當中的金融類股和科技類股跌得慘兮兮,很多大型企業像是美國銀行、花旗銀行、三大汽車廠都處於要倒不倒的狀態。
 
全世界外資避之唯恐不及,甚至有為數眾多的企業努力把錢往外搬。美國政府為了救市,聯準會一直降息,直到降到幾乎為零。但是在匯率上,美元相對於大多數國家的貨幣卻是升值,這是因為有三大力量支撐美元:


1. 各國央行為了因應金融海嘯引發的蕭條景象,除了比賽降息,就是操作匯市。為的就是救本國出口值,各國央行試圖讓本國貨幣趨於 貶值 ,於是在匯市上買美元,同時拋售本國貨幣;那麼多國家的央行都試圖讓自己國家的貨幣相對美元是貶值的,還有誰比得上各國央行聯手「撐住」美元的力量?


2. 很多企業的母公司札根美國,金融海嘯發生以後,母公司狀況不佳,只好選擇斷尾求生,紛紛變賣海外資產匯回美國——包含臺灣的南山人壽也被美國國際集團AIG列入變賣選項。
 

在為海外企業瘦身的過程中,變賣海外資產等於賣出外國貨幣,然後在同一時間買進美元,匯回美國給母公司週轉;各企業變賣資產所得加總匯進美國的金額,比匯出去的多,於是美元就反常地上漲了。在那種時候,有誰收買美元的力量大於美國跨國企業?美元當然逆勢升值。

 

3. 美國的金融體系雖然遭到打擊,但是歐洲和其他一些工業國家的金融體系也遭遇同樣的難題,在大家都不好的時候,一般投資大眾會發現:美元相對其他貨幣來說竟然更加安全。此際,世界各國的銀行反倒不再拋售美元,而是想辦法得到更多美元,以備急需。也有愈來愈多世界各國的投資人,重新青睞美元資產。這是持續推升美元價格的第三股力量。

書籍基本資料

  • 分類:初階投資
  • 作者: 梁亦鴻
  • 譯者:
  • 出版社: 寶鼎文化
  • 出版日期:2018-12-05
  • ISBN:9789862487747
  • 商城書號:N011
  • 規格:平裝 / 256頁 / 17 x 23 cm / 全彩印刷 / 初版

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