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散戶投資上手的第一本書:投資股市最該懂的45件事,教你買對賣對,抓住賺錢機會

  • 作者: 王力群
  • 出版社: 大牌出版
  • 出版日期: 2016-11-23
  • 定價: 320元
  • 優惠價: 88282
  • 會員價: 79253
  • 加贈點數: 0

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內容簡介 Introduction

買股前早知道,買股後免懊惱

45個投資必勝全攻略

新手的股市懶人包,老手的觀念總盤點

觀念╳技術╳心理╳操作

一本看懂,一次到位

 

股市,到底是下班賺更多的聚寶盆,還是如吃角子老虎般,輸贏全憑運氣?在投入股市之前,新手必然有一股著力無處、求助無門的廣大不安。本書作者王力群先生從事投資教學多年,有鑒於諸多投資人由於觀念不正確而在股市鎩羽,因此他為想投資股票卻不知道怎麼開始的讀者,規劃這本一看就懂、一學就會的投資上手懶人包,你想問的關於股市投資的所有問題,這本書都為你一一解答:

◎股巿新手要注意哪些事?

◎散戶投資注定只有被坑殺的份嗎?

◎學愈多技術分析,愈能賺大錢嗎?

◎何時才能「貪心賺更多」?

◎定期定額投資不安全?

◎被套牢了,怎麼辦?

◎能不能追逐投機性強的飆股?

◎要如何決定資金分配比例?

◎如何設立停損(利)點? 

◎什麼情況下,禁止進場做股票? 

◎我已經在股巿歷練一段時間卻還是虧錢,可能是什麼原因?

 

王力群先生是縱橫股市多年的資深投資人,全職交易人梁展嘉先生曾在其門下,讚揚作者傳授的技術「精利無匹」,也讓他成功實現財務與生活的雙重自由人生。如果你是投資新手,只要照著書中內容,按部就班,不只能看懂股市,更能避免連投資老手都會犯的投資失誤。如果你已在股市奮鬥一段時間,卻還是無法掙脫套牢、買高賣低的循環,本書能開啟一番不同領悟,助你突破盲點。

作者簡介 authors Introduction

王力群 【引領散戶贏在市場最佳導師】

現任:

專業操盤手的養成,除了技術要正確以及熟練之外,更重要的心理面的人格素質必須隨著技術的進步一併成長,否則終究會退步被打回原形。


名言:專業操盤手的養成,除了技術要正確以及熟練之外,更重要的心理面的人格素質必須隨著技術的進步一併成長,否則終究會退步被打回原形。


引領散戶贏在市場的最佳導師


學歷:淡江大學工學院畢業


經歷:職業作家,完全散戶出身,不染任何業內或主力色彩。現為專職交易者


專長:指數期貨操作,股票波段操作與長期投資


著作:《散戶操盤必讀的第一本書》、《散戶做空必讀的實戰寶典》、《散戶觀念大革命—給散戶新鮮人的震撼教育》、《主力大陰謀》、《多空操盤實戰寶典》、《股市多空實戰心法》、《股市常見十大錯誤觀念》、《王力群的股市形態學》、《王力群的股市投資金典》


部落格:http://randywang319.blogspot.tw/

推薦序 Recommended preface

前言

只說投資人最該知道的事

 

這本書最早的初版是在2000年,也是我寫的第一本股票書。後來在2005年再版了一次,內容做了相當程度的補充與修訂。現在2014年大家手中看到的這個已經算是第三版了,內容跟2005年比起來,差異很大,因為這些年來我自認對於股市與投資的觀念又往前進步了許多,所以有必要做更大的增訂。

 

回顧這些年來,最早的時候,1989年我接觸股市只是像好奇的小孩子,想要出去玩耍,親近一下現實社會;後來過了幾年,1995年開始對股市有了企圖心,產生了熱烈的興趣,想要去徹底了解它、想要去知道這個自然界的奧祕;又過了3年,1998年,對股市的熱烈興趣轉為強大的雄心壯志,想要去征服「每一座高峰」。

 

2000年,我開始教課,我的理想是:把股市的賺錢方法教給大家,讓別人也能分享財富的喜悅。我想像自己是個嚮導,希望帶著大家去爬山,眺望遠景;2003年以後,我開始了解,要讓別人學習股市的正確的方法,必須先端正心態,加強心理建設──此時我才領悟到:不只是要帶大家攀上高峰,更重要的是:要讓大家了解到登山的「運動精神」。

 

到了2007年,我的觀念產生一個大變化,因為我發現「並不是每個人都適合股市」,就好像並不是每個人都適合登山運動,有的人只適合在平地走走健行而已。所以,那時我最重要的任務是:「整合方法,建立系統」,這樣就能夠讓不適合攀登高峰的人也能夠「比較輕鬆地」在股市中獲利。

 

又過了6年,2013年,我終於了解到一件事:不是每個人都能夠在股市中很快地賺到錢,在此之前,有比賺錢更賺要的事,就是打開自己的視野,建立新的思考系統。否則,花了時間去學習股市知識,如果最終還是無法達到贏家境界,卻又「除了股市之外,其他什麼也沒學到」,這樣豈不是入寶山而空手而回?

 

股市是一座寶山,但很多人不知道這座寶山,不是因為它所蘊藏的金錢而寶貴,而是它「(股市)所涵蓋的知識面是那麼廣、智慧是那樣深」而寶貴。

 

我算是有一點小小的幸運,在我對這個道理有一點領悟之後,還有機會回過頭來借著當年這一部作品,告訴我的讀者們(不論是老讀者還是新讀者),在經過這些年以後,我又有了什麼樣的新觀念。

 

所以,今天大家手上看到的這一本書,算是從1989到2014年這25年來我的股市觀念的一個總整理。雖然這本書本來是為了一般散戶所寫的,但我認為它其實是適合所有對股市有興趣的人。

 

為了敘述方便起見,本書並沒有討論一些深奧的道理,而是直接跟大家講結論。這樣做的優點是:方便初學者盡快知道最重要的事。

 

回憶當時2000年第一次初版這本書的時候,市面上的股票書還沒有現在這麼多。轉眼間,14年過去了,書店裡的股市書籍,以及網路上的股市知識,真是五花八門、目不暇給,優點是提供讀者更多選擇,但真正的壞處卻是讓讀者陷身茫茫書海,無所適從,甚至被錯誤的知識所戕害。

 

這是我十幾年來感到痛心之所在。

 

各位現在手上拿著的這本書裡面寫到很多觀念,但也有很多東西我沒有提及。沒有提及的,是因為很多都是沒有用的東西,我認為讀者們看了也是浪費時間,所以不寫。但這些糟糕的東西很多都是流行的、廣泛受到群眾矚目的、甚至被多數人所喜愛的──但我只問是非,不管它受歡迎的程度有多高,凡是認為不適合散戶的觀念,便不會收錄在這本書中。畢竟錯誤觀念何其多,篇幅容不下我逐一解釋,所以也就不再提及了。

 

不過,我不講或沒講的東西,並不代表我沒把那些東西用到股市中去實戰。很多方法我都用過,很多錯誤觀念的股票書我也看過,然後產生了新的感慨,又想告訴大家一些事。

 

所以我寫了這本書,希望能為那些可愛的股市散戶,略盡綿薄之力,幫上一點忙。

目錄 Table of Contents

前  言  只說投資人最該知道的事

第一章 買股前就知道,買股後少懊惱的投資觀念
 1、股市,不是發財天堂!
 2、長期投資,讓人變傻了嗎?   
 3、什麼!定期定額投資,不安全?
 4、股市是鼓勵投機的場域?  

 

第二章 搞懂台股潛規則
 5、台灣股巿,有何特性?  
 6、「除權」到底對股巿好不好?  
 7、三大法人的買賣進出,如何看待?   
 8、散戶,一定比法人吃虧?
 9、老師在講,我們該不該聽?
10、政府到底會不會製造選舉行情?  
11、能不能跟著「護盤基金」買股票?  
12、政府會護盤,那也會打壓行情嗎?  
13、好的「解盤」應該是怎樣?  
14、什麼樣的「利空」環境才能進場?  
15、期貨能賺得比股票多嗎?  

 

第三章 入場前的準備 :如何擬定投資計畫
16、該如何決定投資方式呢?
17、資金分配比例,如何決定?  
18、人來瘋,不會在股市成功

 

第四章 技術分析:短線進出必備功夫
19、技術分析到底有沒有用?
20、學愈多技術分析,愈能賺大錢嗎?  
21、技術圖形代表了一切嗎?  
22、技術分析有無簡單「模型」供研究?  
23、成交量的放大與萎縮有什麼意義?
24、如何判斷「長期底部」?   
25、如何判斷「頭部」?  
26、如何在頭部反轉後的「震盪」賺錢?  
27、如何用「移動平均線」做股票?   

 

第五章 操作策略:操作是複雜的心理學
28、被套牢了,怎麼辦?
29、如何避免被套牢?   
30、注意股票就好,何必管大盤指數?
31、能否追逐投機性強的飆股?  
32、何時才能「貪心賺更多」?  
33、能否用「三角形向下攤平法」解套?  
34、如何設立停損(利)點?
35、什麼情況下,禁止進場做股票?  
36、能否列舉做股票十大原則?  
37、能否列舉選股十大原則?

 

第六章 投資心理:投資,是頭腦與人性的雙修
38、如何克服「頭部」操作的心理障礙?
39、如何克服「尋找底部」的心病?   
40、散戶與高手的致命傷各是什麼?  
41、老手最難跨越的心理關卡是什麼?
 

第七章 老手會犯的錯,股市新手更該注意!  
42、股巿新手,要注意哪些事?
43、在股巿歷練過,卻還是賠的原因  
44、怎樣才是「股市高手」的境界?  
45、當沖高手的修練:短線當沖如何看盤?  
 
第八章 個案診斷:在股市,少犯錯者穩穩賺
 1、過於自信的波段投資人
 2、能抱也能放的菜籃族
 3、沒計畫、不斷失敗的貴婦
 4、靠精準時機,成功獲利
 5、輸得比散戶慘的投顧老師
 6、老在股市繳學費的宅男

結  語   股市投資,必須是件快樂的事

 

關鍵字:大牌出版/ 王力群

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精彩試閱 Wonderful Preview
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台灣股巿,有何特性?

台股是很有特色的巿場,很好玩,規律也有,但不想學習的人除非祖上積德,否則一定賺不到錢。

 

特色一:台股是比較封閉的巿場。

政府在民國38年遷來台灣後,面對敏感的特殊政治環境,為了安全著想,台灣的金融界當然也就比較閉關自守。

 

近年來,雖然逐步開放外資,但是外國人的進出動作還是受到政府的嚴密監視,限制也多。以政府的立場來看:一個封閉的巿場比較好控制,裡面的錢不容易跑出去,外頭的熱錢也不能隨便進來胡搞;能夠進來的,都是掛了號碼列管。

 

既然封閉,資金的來去就容易觀察:錢來了就漲,錢跑了就跌,不像國際股巿多國交戰,各路人馬各懷鬼胎,更有避險基金從中攪和(藉放空獲利),情況不易掌控。

 

既然封閉,誰的錢最多誰就是老大,所以從古到今都有一堆人喜歡跟著大戶跑,問題是:大戶不一定是贏家(贏家也不一定是大戶)。

 

近年來,大概是從2012年之後,台股的封閉主要是由於基本面條件接不上時代的進步,落後給新興國家,所以外來的資金介入有限。我的看法是:這個利空慢慢會消化掉,因為基本上,大家都已經知道台灣這幾年總是四小龍的老末—─當大家都知道這件事的時候,對股市的影響也就會淡薄了。

 

特色二:台股是波動很大的巿場。

散戶,台灣最多;當沖(當日沖銷,在當日就同一檔股票做買進、賣出的動作),台灣最愛,兩種條件造就了台灣股巿的每日巨額的成交量,名列世界前茅。在這種錢多人多熱鬧滾滾的巿場,股價起伏劇烈,加上中國商人靈活多詐的買賣伎倆,台股的心理戰異常慘烈。大致而言:聰慧狡獪的人容易賺到錢,大智若愚的人也容易賺到錢,他們是「利用熱鬧找錢賺」的成功者;此外就是湊熱鬧的、喜歡錦上添花的散戶,他們是「被熱鬧淹沒坑殺」的失敗者。

 

更甚者,台灣股民喜歡借錢買進(以前用融資,現在用現金卡借),胡亂擴充信用倍數,以致在行情下跌時因融資追繳或斷頭造成「多殺多」而加劇跌勢,形成暴跌,使得在台股做空者也可獲得不錯的利潤。

 

從2012年之後,因為成交量降低,所以台股的波動性減弱。這其中有一個意義是:台股逐漸邁入成熟市場。這未嘗不是一件好事,因為在比較成熟的市場中,真正值得長期投資的好股票才容易出頭。近年來很多投資人把注意力轉到「賺取股利」的觀點(而不是賺取波動價差),這就是一個訊號。

 

特色三:台股只有四個半小時的交易時間。

外國股巿多是上、下午均有交易,比較公平。台灣盤只到下午一點半,散戶多半是在上午玩玩,如要留倉,得承受下午消息面變化的風險,而法人大戶主力們往往利用「下午茶」與媒體記者「交際」,放消息做行情,這一點對散戶頗不公平。

 

不過,既然台股以散戶居多,為了國民健康著想,交易時間也不宜過長。歐美股巿以法人為主,經理人的職業就是操盤,承受長時間的壓力緊張是他們的工作,台灣的菜籃族與老榮民就不適合這麼辛苦了。

 

事實上,對於「四個半小時交易時間」,技術分析者較占優勢。因為只有四個半小時,個中三昧變化比較好研究,不像外國,七、八個小時的走勢圖攤開來,眼睛都花了。

 

總而言之,台灣股巿的漲跌劇烈,訊號明顯,聰明的投資人應善用這種「規模小、資金多」的環境,抓住買賣點,然後耐心等待下一次機會,因為它既然暴漲暴跌,表示歷史會一再重演,新手不要怕等不到買點,老手也不要過分恐懼等不到賣點。

 

散戶,一定比法人吃虧?

當然不一定。以報酬率而言,在很多時候,散戶操作可以比法人更靈活、更有效率。因為散戶的資金較少,股票少,可以在短時間內一下子殺進殺出好幾次,如果眼光準手段狠,報酬率可以用倍數計算。法人因為資金多,部位龐大,需要較多的時間來進貨出貨,操作上較受限制。

 

有人會認為法人的資金可觀,可以一路用「向上滾雪球法」往上買(詳細說明見p.143),再用三角形向下攤平法一路往下賣(詳細說明見p.146),換言之,只要金錢不斷供應,就算股價往下跌,他們也有資金來做底部攤平,但是有些法人在下跌的過程中,還是會做停損的動作而不會一味攤平,更何況在這期間先前買進的股票基本面難保不發生變化,那時候法人的倒貨會令人瞠目結舌。

 

此外,以中長線而言,散戶可以在一年中選擇最佳時機出手個兩、三次即可,次數太多就是貪心!法人是職業上班族,買進賣出是這些金融白領階級的工作,既然進出的機會多,風險自然升高,但是他們錢多,失敗一次還可以再來,小散戶則未必。

 

要提醒散戶的是:自從開放指數期貨之後,法人在現貨與期貨之間相互拉抬或翹翹板式的套利行為相當靈活,可以彌補其在現貨股票巿場部位滯重遲緩的缺點,散戶不可不知,因為現在的散戶窮,沒有第二套資金作避險,容易吃虧。

 

老師在講,我們該不該聽?

對於散戶而言,報紙和電視是最便捷的消息來源了,也因為這兩種工具普遍且廉價,在此有三點奉勸大家:

 

第一,傳播媒體就是傳播媒體,絕不是教科書。對於股巿新手而言,傳媒上的一些分析文章的確是很方便的學習資料,但是萬萬不可以全然相信,因為傳媒的消息來源實在是太雜太多了,可信度存疑。散戶要學習做股票,就要長期追蹤傳媒上的文章或談話究竟有多高的靈驗度,很可惜的是:大家都沒那個耐心做長期考核(大概需要1年以上),既然沒耐心,就不要那麼老實隨便相信別人。

 

對待傳媒最正確的態度,就是參考它的「數字」資料,而不是「文字」分析,諸如「融資融券餘額表」、「個股最高價最低價」,這些數字都值得多去了解。在不閱讀數據之前,就想抄捷徑直接獲取明天是漲是跌的結論,是錯誤的操作態度。

 

第二,第四台的分析師近年來素質如江河日下,如果自己沒有篩選的能力,乾脆就全部都不要看。現在的第四台有沒有真正的好老師呢?也許有吧。但是也需要長期追蹤才能挑選出真正的良師,這得花費相當多的時間,有力氣的散戶做得到就做,做不到的,建議把電視機關掉。

 

第三,愈是專業的金融報紙,應該是提供更多的數字與圖表才對,如果做不到這點,散戶閱讀時最好心存戒心。有些報紙專欄長篇大論、引經據典,但內容多半是一般民眾不甚了解的經濟學或艱澀的產業分析,看起來是蠻唬人的,但試問散戶有辨誤的能力嗎?

 

總之:散戶必須拋棄病急亂投醫的心理,對於媒體如山似海的資料,抱著「戒慎恐懼」的態度,切不可全然盡信。

 

最後要指出一點散戶最常犯的致命傷,那就是從媒體上尋找自己的「同路人」,以便增加自己的持股信心或延續以往的操作方向,這點無疑是非常危險的,如果您偏多,您就會有意無意的去尋找支持多頭的樂觀文章;如果您偏空,也會去尋找相似的悲觀論調以安慰自己。如果您曾經發生過這種狀況而受傷,以後千萬要記取教訓,因為如果已經犯了錯誤的話,巿場絕對不會因為您拉了另外一個夥伴壯膽而原諒您。

 

人來瘋,不會在股市成功

要不要天天去號子看盤呢?意志不堅者最好不要天天去號子(證券公司的看盤大廳)。

 

能不能永遠都待在家裡(辦公室)電話(網路)下單呢?答案是:可以。

 

基本上而言,我認為證券公司、辦公室同事間的討論,以及家人朋友之間的討論股市—這些都是攪亂人心的場合!它有以下三大缺點:

第一,人多的地方容易充斥不實的謠言、錯誤的消息,以及拙劣的盤勢分析,引人誤入歧途,做錯方向。這一點營業員受害最深,小心!

第二,人多的地方熱熱鬧鬧,朋友眾多,像是證券公司的營業大廳,冷氣茶水、電腦電視一應俱全,過於便捷舒適的環境,吸引投資人天天報到,有誘人做短線之嫌。

第三,人多的地方,容易隨盤勢起舞,常犯見漲說漲,見跌看跌的毛病,意志不堅的投資人往往懾於現場氣氛,追高殺低,犯下錯誤。

 

但是,對一個具備正確的觀察力的投資人而言,人多的地方反而成為一個相當具有「指標性」意義的絕佳場所,例如:

(1) 盤勢反轉下跌之後,人多的地方人氣逐漸褪去,最後只剩小貓兩、三隻,往往就是接近底部的徵兆(但是長期築底的話,股市不會馬上大漲,要等一等)。

(2) 在頭部震盪區,如果指數創新高而群眾歡聲雷動,表示高點就在這裡,為絕佳賣點。

(3) 也是在頭部震盪區,如果盤面許多股票力爭上游,很努力要漲卻無法「大漲」,而且未聞群眾歡呼聲,暗示高點已過,大家都在等著解套,沒有多餘的新資金再追進,盤勢可能不久就要反轉向下。

(4) 在長期的多頭巿場,大盤創下具有歷史意義的高點,然後看到號子裡有人開香檳、請吃東西,就表示高點到了,甚至有崩盤的危機。

(5) 長期下跌之後,大盤又開始漲起來,號子裡的人愈來愈多,此時人氣匯聚、人氣可用,絕不是一、兩天就可以打散,表示漲勢確定,可以買進。

(6) 經過一段上漲之後,開戶的人突然暴增,然後有些生面孔進來大買股票,此現象暗示大盤即將反轉。這跟前一項人氣匯聚的意義不同:當盤勢止跌回漲,號子裡的人當然變多,這現象是指一些原本退場觀望的人又重新進場,為初升段;等到一些原本不買股票的人進來開戶買熱門股,為末升段,表示好日子剩不多了。

 

總之:有智慧的人(光是聰明還不夠)最好能利用群眾心理,來觀察漲跌趨勢,切忌隨群眾起舞而喪失自我獨立判斷的能力。

 

當然,如果您自認為是肉眼凡胎,經不起誘惑,那就要減少進出,採取遠離群眾略為妙—不過,先決條件是:要耐得住寂寞。

 

學愈多技術分析,愈能賺大錢嗎?

短線客要兼顧進出場時機與操作技巧,所以要懂技術分析;他們運用技術分析的獲利目標應該是「在最短的時間內,獲得最大的倍數報酬率」。

 

長期投資者,只要抓對進場時機就好,不必懂技術分析。他們也能獲得倍數的報酬率,只不過時間要拖得久一點。

 

如果不懂技術分析就做短線,是一件危險的事,因為場內的雜音多,容易干擾人的正常判斷力,除非經驗豐富或修養高深,否則就是賠錢。

 

「盡信書,不如無書」,在功力未成熟之前,不可迷信技術分析的固定成見,最好是累積一段經驗之後再慢慢檢驗已知的技術法則。我看過相當多的人,憑著對股巿景氣循環的敏感以及懂得耐心等待低點就賺了很多錢,建議某些對技術分析一知半解,整天看第四台解盤節目吸取「技術知識」的短線投資人,還是少用一點技術分析比較好。

書籍基本資料

  • 分類:股票
  • 作者: 王力群
  • 譯者:
  • 出版社: 大牌出版
  • 出版日期:2016-11-23
  • ISBN:9789865797911
  • 商城書號:B042
  • 規格:平裝 / 248頁 / 14.8 x 21 cm / 單色印刷 / 初版

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